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Comprendre les obligations de LCB-FT et du GDA

Dans un monde où la sécurité financière et la lutte contre les activités illégales sont devenues primordiales, il est essentiel de comprendre certaines mesures mises en place par les institutions financières, y compris dans le domaine de l’assurance. Ces mesures, connues sous les noms de Lutte Contre le Blanchiment des capitaux et le Financement du Terrorisme (LCB-FT) et de Gel Des Avoirs (GDA), jouent un rôle crucial dans la prévention des activités criminelles et la protection de notre économie.

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Sommaire

Mis à jour le 24/11/2023

Qu'est-ce que la LCB-FT ?

La LCB-FT est un ensemble de procédures et de lois qui visent à empêcher que les institutions financières soient utilisées pour blanchir de l’argent issu d’activités illégales ou pour financer des activités terroristes. Ces règles sont définies dans le Titre VI du Code monétaire et financier, et elles sont là pour s’assurer que l’argent que nous gérons provient de sources légitimes et n’est pas utilisé à des fins criminelles.

Pourquoi est-ce important pour vous ?

LCB-FT et GDAEn tant que client, vous pourriez vous demander comment cela vous affecte. La réponse est simple : pour respecter ces réglementations, nous sommes tenus de collecter et de vérifier certaines informations vous concernant. Cela inclut, par exemple, votre identité, votre adresse, et parfois la source de vos fonds. Cette démarche, connue sous le nom de « KYC » (Know Your Customer, ou Connaître son Client), est essentielle pour garantir la sécurité de vos transactions et de vos comptes.

Le Gel Des Avoirs (GDA) : Qu’est-ce que c’est ?

Le GDA est une mesure préventive qui permet de bloquer temporairement des avoirs lorsqu’il existe des soupçons qu’ils sont liés à des activités terroristes ou à des crimes graves. Cette mesure est cruciale pour empêcher que les fonds ne soient utilisés à des fins nuisibles. Pour plus d’informations, vous pouvez consulter le site de la Direction Général du Trésor Public.

Votre rôle dans ce processus

Votre coopération est essentielle. Lorsque nous vous demandons de fournir ou de mettre à jour vos informations personnelles, cela nous aide à remplir nos obligations réglementaires et à assurer la sécurité de vos actifs. Soyez assuré que toutes les informations que vous partagez avec nous sont traitées avec la plus stricte confidentialité et dans le respect de votre vie privée.

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